5 kľúčových dôvodov, prečo by porotcovia Zlatá minca mohli hlasovať za produkty a služby pepp.sk

5 príčin, prečo sa uchádzame o ocenenie Zlatá minca pre produkty a služby pepp.sk v kategórii Investovanie - Wealth Manažment:

Každoročne sa koná nezávislá súťaž nezávislá a transparentná súťaž finančných produktov "Zlatá Minca". O poradí v jednotlivých kategóriách rozhoduje odborná porota, ktorá má viac ako 200 členov. Výsledky sú tak vysoko transparentné a nezávislé.

V roku 2023 ma príjemne prekvapilo umiestnenie našich produktov a služieb na 4. - 5. mieste, hneď za multimiliónovými firmami. Preto sa opätovne uchádzam o priazeň porotcov aj tento rok. Dovolil som si spísať 5 argumentov "Prečo moje produkty a služby patria k tým lepším na slovenskom trhu."

1. Osobný prístup s nižšími poplatkami ako u robo-poradcov

V dnešnej dobe si klienti často vyberajú medzi automatizovanými robo-poradcami a tradičnými finančnými poradcami. Moja služba kombinuje to najlepšie z oboch svetov – osobný prístup, ktorý je prispôsobený konkrétnym potrebám klientov, a zároveň poplatky, ktoré sú nižšie ako u väčšiny automatizovaných riešení. Tento prístup zaručuje vysokú hodnotu za rozumnú cenu.

Mnou manažované stratégie majú poplatky postavené buď na správcovskom poplatku (management fee) alebo na podiele na výnose (performance fee), ale nikdy nie oba poplatky naraz.

Klient platí buď:

• 0,47% management fee
• alebo 0% management fee a performance fee vo výške 1/10 alebo iba 7/100 z výnosu

S investovaním nie sú spojené žiadne výstupné poplatky ani obmedzenia výberu. Peniaze majú investori k dispozícii kedykoľvek, do 14 dní. Všetky stratégie a ich poplatky nájdete tu: https://www.pepp.sk/wealth-management-ako-vybudovat-a-spravovat-osobne-bohatstvo-na-slovensku/

2. Dlhodobé budovanie bohatstva prostredníctvom regulovaných investičných riešení, bezpečne.

Moja filozofia wealth managementu je veľmi jednoduchá: "peniaze priateľov a známych investujem rovnako, ako investujem ja sám a moja rodina". Zameriavam sa na dlhodobé budovanie bohatstva a zabezpečenie finančnej stability mojich klientov. Klientom poskytujem investičné stratégie, ktoré zohľadňujú osobné ciele klientov a ich vzťah k riziku, čím im pomáham nielen chrániť, ale aj výrazne zhodnocovať ich kapitál.

Investičné stratégie sú najmä postavené na nízko nákladových, likvidných ETF tak, aby klient nemal žiadne starosti so zdaňovaním výnosov. Pri budovaní klientských portfólií používam iba EU regulované produkty a služby na Slovensku regulovaných obchodníkov s cennými papiermi.

3. Finančná gramotnosť a edukácia zdarma. Bezplatné investičné a dôchodkové kalkulačky

Významná časť mojich služieb je venovaná zvyšovaniu finančnej gramotnosti. Píšem edukatívne články a zverejňujem videá, ktoré pomáhajú klientom pochopiť zložité témy ako investovanie, dôchodkové zabezpečenie či ochrana kapitálu pred infláciou.

V tíme pepp.sk programujeme a ponúkame zdarma investičné kalkulačky, ktoré klientom pomáhajú lepšie porozumieť ich finančným možnostiam a naplánovať si investície. Tieto nástroje sú naplnením našej filozofie poskytovať pridanú hodnotu bez dodatočných nákladov.

Kalkulačku dôchodkov nájdete tu: https://calc2.pepp.sk/

Kalkulačku investovania a renty tu: https://calc3.pepp.sk/

4. Transparentnosť, inovatívne prístupy a využitie technológií v prospech klienta. "Real time" výsledky.

Výsledky mnou spravovaných investičných stratégií sú dostupné v reálnom čase (s 15 minútovým oneskorením). Dostupné sú všetkým, verejne. To je jedinečná hodnota, ktorú aktuálne neponúka takmer nikto, ani veľký hráči na trhu. Ide pritom o pomerne jednoduchú spoluprácu so známym európskym portálom JustETF a využitie ich technológie. Ak napríklad investujete do stratégie "Dôchodok2040", Vaše osobné výsledky nájdete nielen v mobilnej a webovej aplikácii od EIC ale všeobecnú výkonnosť v reálnom čase vide aj ne-klienti na https://www.justetf.com/en/portfolio/f9961 (Vyžaduje prihlásenie, ktoré je zdarma.) Nájde tam aj historické výsledky, TER, volatilitu a riziko aktuálneho zloženia investičnej stratégie.

Každá investičná stratégia má vlastnú webstránku, s transparentne popísaným zložením a poplatkami. Nič netreba hľadať pod čiarou, ani v malých písmenkách. Všetky stratégie a ich poplatky nájdete tu: https://www.pepp.sk/wealth-management-ako-vybudovat-a-spravovat-osobne-bohatstvo-na-slovensku/

5. Zameranie na dlhodobé partnerstvo s klientmi

Moja filozofia je orientovaná na dlhodobé partnerstvo. S klientami som v pravidelnom kontakte, čo mi umožňuje prispôsobovať investovanie meniacim sa životným situáciám Klientov. Klienti tak získavajú osobného poradcu, ktorý im je "po ruke" počas celého ich finančného života, čo zvyšuje dôveru a lojálnosť.

Kombinácia nízkych poplatkov, osobného prístupu a záväzku k finančnému vzdelávaniu robí z mojich produktov a služieb jedinečnú ponuku. Budem rád ak ju odborná porota ocení.