Kľúčové charakteristiky - stratégia roka 2022. Chráni investície pred vojnou a infláciou cien základných surovín.
Spoznajte defenzívne portfólio, ktoré investuje do sektorov s potenciálom ochrániť kapitál v čase vojenských konfliktov. Obsahuje 9 ETF zamerané na letectvo, obranu, zlato, poľnohospodárstvo, základné priemyselné zdroje, energetiku, čistú energiu a blockchain.
Nulové alebo minimálne náklady
0€ za vedenie účtu, žiadna výkonnostná prémia, iba 0.7% z objemu obchodu na vstupe a 0.59% p.a. za správu stratégie a úschovu cenných papierov, podrobnejšie ...
Historický a Očakávaný Výnos
Výkonnosť za rok 2021 dosiahla 24,5%.
Z výkonnosti v minulom období nie je možné vyvodzovať závery ohľadne budúceho vývoja hodnoty. Viac ...
Komu je portfólio určené
Stratégia je určená investorom s cieľom ochrániť investície v čase vznikajúcich vojenských konfliktov. Investor musí byť pripravený na vyššiu volatilitu hodnoty svojej investície.
Popis stratégie
Stratégia obsahuje ETF, ktoré majú potenciál ochrániť kapitál v čase vojenských konfliktov. ETF sú zamerané na letectvo, obranu, poľnohospodárke a priemyselné materiály, zlato, ropu, čistú energiu a blockchainové technológie.
Investičný horizont
Jedná sa o tématickú stratégiu určenú na obdobie stresu spôsobeného vojnovými konfliktami. Stratégia preto nemá špecifický investičný horizont.
Žiadna viazanosť. Portfólio môžete predať a peniaze vybrať kedykoľvek. Ak predpokladáte, že peniaze budete potrebovať skôr, zvoľte si radšej portfólio s kratším investičným horizontom.
0% daň z príjmu pri predaji
§ 9 ods. 1 písm. k) zákona o dani z príjmov hovorí, že príjem z predaja cenných papierov, prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, ak doba medzi ich nadobudnutím a predajom presiahne jeden rok, je od dane z príjmov oslobodený. Prípadné vyplatené dividendy môžu byť predmetom zdanenia. (Vašu osobnú daňovú situáciu konzultujte prosím s daňovým poradcom.)
Čím je stratégia tohto portfólia zaujímavá
Stratégia diverzifikuje riziko medzi 8 sektorov po ktorých je dopyt v čase vojnových konfliktov. Jedná sa o letectvo, obranu, zlato, poľnohospodárstvo, základné zdroje, energetiku, čistú energiu a blockchain.
Historická výkonnosť
Hodnota investície môže stúpať aj klesať. Minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výnosov. Historická výkonnosť predstavuje modelovanú výkonnosť na základe dostupných dát z finančných trhov. Skutočnú výkonnosť svojho osobného portfólia nájdu existujúci investori vo svojej mobilnej aplikácii pre iOS, Android alebo webovej aplikácii EIC.
Historická výkonnosť portfólia podkladových ETF
Za obdobie od 1. januára 2019 do 18. marca 2021
| YTD 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| 8,26% | 24,51% | 5,92% | 25,18% |
Historická výkonnosť portfólia podkladových ETF nezohľadňuje odplatu za správu, custody a za transakciu. Údaje sú aktualizované raz za kvartál. Výkonnosť jenotlivých ETF môžete sledovať v reálnom čase na skvelej webstránke justETF.com, na stránkach poskytovaťeľov ETF ishares.com a www.ssga.com.
Do akých aktív sú Vaše peniaze investované
Porobnejší pohľad na portfólio
Portfólio je investované do Indexových ETF, ktoré:
- všetky sú prijaté na obchodovanie na regulovanom trhu, aby ste bol príjem z predaja oslobodený od dane z príjmu (po roku držania)
- Vačšina (7 z 9) ETF v tejto stratégii zisky akumulujú a reinvestujú, aby ste neplatili zbytočne dane z dividend. Avšak 2 ETF v stratégii vyplácajú dividendu.
- Časť ETF je denominovaných v USD. V spolupráci s EIC vynakladáme úsilie nakupovať ich na burzách, kde sa obchodujú v EUR, aby sme my investori nestrácali na výmenných kurzoch. 2 ETF sa obchodujú iba v USD. Investor musí pri nich počítať s dodatočným nákladom na konverziu medzi Eurom a Dolárom.
Fund Provider
Stratégia je zložená z nasledovných ETF:
Amundi MSCI World Energy UCITS ETF EUR (C)
Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF EUR
Invesco Global Clean Energy UCITS ETF
iShares Agribusiness UCITS ETF
iShares Gold Producers UCITS ETF
iShares U.S. Aerospace & Defense ETF (dis)
iShares Gold ETF (CH)
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF
SPDR® S&P Kensho Future Security ETF
Ako si otvoriť účet a začať investovať.
Kde bude Váš účet vedený
Ak máte záujem o investovanie do stratégie "Globálne megatrendy" budete potrebovať účet v spoločnosti European Investment Centre, o.c.p., a.s. (ďalej len EIC).
Kto je EIC, o.c.p., a.s.
EIC má od Národnej Banky Slovenska licenciu obchodníka s cennými papiermi a podlieha dohľadu NBS. EIC je účastníkom Garančného fondu investícií.
EIC vedie osobné investičné účty investorov. Pri podpise zmluvnej dokumentácie investor dostane vlastný prístupový kód a heslo, prostredníctvom ktorých si môže stav svojej investície kontrolovať v mobilnej aplikácii pre iOS, Android alebo na webe. O vývoji a aktuálnom stave portfólia je investor taktiež informovaný formou emailových výpisov z účtu zasielaných po každej transakcii.
Viac ako 50.000 investorov má otvorené účty v EIC. Hodnota klientských aktív v EIC presahuje 180 miliónov Euro (ku koncu roku 2020), vďaka čomu je EIC jednou z najväčších spoločností vo svojom odbore na Slovensku. EIC pôsobí na Slovensku od roku 2012.
Ako otvoriť účet v EIC?
Účet v EIC vám otvorí takmer každý finančný agent na Slovensku. Ich zoznam nájdete tu.
EIC má 76 spolupracujúcich členov, pre ktorých pracujú stovky finančných agentov, ktorí sú oprávnení poskytovať vám investičnú službu investičného poradenstva. Za túto službu si finančný agent môže účtovať odmenu, ktorá nie je príjmom EIC.
Podrobný prehľad poplatkov.
Odplata za služby EIC, o.c.p., a.s.
Poplatky súvisiace s vašim účtom v EIC a spravovaním investičnej stratégie portfólia sú nasledujúce:
0,47% odplata za správu stratégie
Poplatok správu stratégie je 0,47% p.a. Ak máte na účte cenné papiere v hodnote 1000€, zaplatíte za správu stratégie 4.70€ ročne.
Porovnanie: Poplatky u kvalitnej konkurencie sa pohybujú od 0,3% p.a. + 10% z výnosu do 1,2% p.a. ročne (September 2021). Dôchodkové Správcovské Spoločnosti (2. pilier) si účtujú "odplata za správu majetku vo fonde" 0,3% ročne, plus "koeficient pre určenie výšky odplaty za zhodnotenie" vo výške 0,1 (teda si zoberú jednu desatinu zo zhodnotenia). U kvalitných obchodníkov s cennými papiermi sa správcovský poplatok pohybuje do 1,2%.
0% odplata za predčasné skončenie investície (exit fee)
Úprimne odporúčam: zvoľte si portfólio s takým časovým horizontom investície, počas ktorého peniaze nebudete potrebovať a zostanú investované. Ak by ste však potrebovali peniaze vybrať skôr. PEPP.SK portfóliá vytvorené na platforme EIC nemajú žiadnu viazanosť. Portfólio môžete predať a peniaze vybrať kedykoľvek. Určite však dodržte odstup jeden rok od nákupu po predaj investície, aby bol váš zisk oslobodený od dane z príjmu.
Náklad na menové konverzie
Pri kúpe a predaji ETF, ktoré sa obchodujú v USD investor znáša náklady na menovú konverziu medzu Eurom a Dolárom. Viď akrtuálny cenník na stránke EIC.
0.2% z objemu transakcie (vykonanie pokynu nákup alebo predaj) a žiadne minimum
Nákup alebo predaj cenných papierov na svetových burzách niečo stojí. V EIC zaplatíte za nákup alebo predaj cenných papierov do vašeho portfólia 0,2 z objemu obchodu. Na túto službu sa nevzťahuje DPH.
Napríklad:
Pri sporení 100€ zaplatíte za nákup cenných papierov 0,20€.
Pri jednorazovej investícii 1000€ zaplatíte za nákup cenných papierov 2€.
Pre porovnanie s konkurenciou: Napríklad má FIO banka minimálny poplatok za nákup/predaj v USA poplatok od $7,95, za nákup na Deusche Börse AG 0,15 % z objemu, minimálne 9,95€ (Zdroj: www.fio.sk, 29. Január 2021)
Poplatok za úschovu a správu cenných papierov (Custody fee) 0.12% ročne
Poplatok za úschovu a správu cenných papierov v EIC je 0,12% p.a. Ak máte na účte cenné papiere v hodnote 1000€, zaplatíte za úschovu a správu 1.20€ ročne.
0€ za vedenie účtu
Účet v EIC je zdarma. Pre porovnanie: v 2. Pilieri si správcovské spoločnosti účtujú "odplatu za vedenie osobného dôchodkového účtu" vo výške 1%. (Zdroj adss.sk, 29. Jan 2021)
Vstupný poplatok
Vstupný poplatok závisí od cenníka samostatného/viazaného finančného agenta. Pokiaľ využijete moje služby na otvorenie účtu a investovanie do tejto stratégie, vstupný poplatok bude 0,5%.
Ako sú moje investície chránené.
Regulácia a mechanizmy ochrany investora
Základom každej investície je jej bezpečnosť z hľadiska licencovania a regulácie subjektu, prostredníctvom ktorého máte svoje ťažko zarobené peniaze investované. Na spoločnosť European Investment Centre, o.c.p., a.s. sa vzťahuje licencovanie a dohľad Národnej banky Slovenska, podmienky Garančného fondu investícií a povinnosť oddeleného účtovania majetku.
Licencovanie a dohľad
Obchodníci s cennými papiermi (o.c.p.) na Slovensku potrebujú splniť prísne podmienky na udelenie licencie, ktorú im vydáva Národná banka Slovenska. NBS zároveň permanentne vykonáva dohľad nad fungovaním obchodníkov cennými papiermi.
Možno suverénne povedať, že obchodníci s cennými papiermi podliehajú rovnakému dohľadu, ako banky. Ich licencia na fungovanie je veľmi podobná ako licencia banková, s tým, že sa venujú len investovaniu, teda neprijímajú vklady, neposkytujú úvery, nevykonajú zmenárenskú činnosť. O.c.p. sa venujú primárne investovaniu, emitovaniu cenných papierov a poradenstvu s tým súvisiacemu.
Garančný fond investícií
Garančný fond investícií tak trochu pripomína fond ochrany vkladov, no jedna sa o inú schému ochrany investora. Garančný fond investícií vás neochráni pred poklesom cien nakúpených aktív. Fond vám však garantuje náhradu do 50000 € ak by došlo ku krádeži, defraudácii, technickému zlyhaniu alebo podobným dôvodom, ktoré by spôsobili stratu, zmiznutie vašich aktív.
Oddelené účtovanie majetku
Podobne ako subjekty v 2. a 3. pilieri aj obchodníci s cennými papiermi (vo 4. pilieri) účtujú majetok svojich klientov oddelenie od majetku vlastného. V prípade úpadku obchodníka, u ktorého máte svoje investície vám, teda nehrozí, že exekútor pokryje nároky veriteľov voči obchodníkovi z vášho majetku.
Ako vznikol nápad založiť toto portfólio a prečo doň investovať
Komentár zakladateľa a správcu portfólia:
25 rokov sa venujem finančným trhom a investovaniu. Dlho som hľadal a spôsob ako zorganizovať sporenie a investovanie pre seba, svojich blízkych a priateľov. Vďaka exkluzívnej dohode s EIC, sme dosiahli poplatky výrazne nižšie ako v inde, nulové zdanenie a potenciánlne vyššie výnosy.
Vytvorili sme portfólio, do ktorého investujem svoje osobné a rodinné peniaze a za rovnako výhodných podmienok môžete investovať na dôchodok aj vy. Máte záruku, že o Vaše peniaze sa postarám rovnako ako sa starám o svoje vlastné. Všetky naše portfóliá v EIC nájdete tu.
