Čo je Wealth Management?
Budovanie bohatsva. Ochrana bohatsva. Užívanie si ovocia a odovzdanie ďalším generáciám. Budovanie a správa bohatstva je komplexná disciplína, kde pre Vás spoluvytvárame strategický plán pre Vaše súčasné a budúce potreby a koordinujeme služby potrebné na budovanie a správu Vašich aktív. Maximalizujeme využitie aktuálnych oslobodení od platenia daní z príjmu a dividend. Na tejto stránke nájdete prehľad dostupných investičných stratégií a odkazy na detailné informácie.
Manažované stratégie s časovým horizontom
Základné ľudské potreby a životné situácie sa často opakujú. Preto sme v PEPP.SK sme vytvorili kľúčové investičné stratégie, ktoré pokryjú väčšinu životných situácií. Investujeme do nich svoje osobné financie a netajíme zloženie portfólia. Vyberte si stratégiu, ktorá Vám najviac vyhovuje a inšpirujte sa ako zladiť investovanie so svojou životnou situáciou.
Tri investičné stratégie sú zostavené pre investičné horizonty 3 roky - dlhopisová, 7 rokov - harmonická a 10 až 15 rokov - progresívna.
Life cycle - stratégie ako 4. pilier dôchodku
Dve investičné stratégie sú zostavené ako 4. pilier dôchodku.
Stratégia životného cyklu 2050 je pre dnešných tridsiatnikov a Stratégia životného cyklu 2040 pre dnešných štyridsiatnikov.
Tématické stratégie
"Globálne Megatrendy" je tématická stratégia zameraná na technológie budúcnosti. Od cloudových technológií po inovatívnu medicínu, 10 trendov, ktoré budú formovať budúcnosť ľudstva.
"Investovanie do zlata" je tématická stratégia zameraná na inteligentné a nízkonákladové investovanie a sporenie do zlata a biznisu so zlatom spojeným
"Stratégia Blockchain" je inteligentná a daňovo optimálna alternatíva kryptomien, zameraná na investovanie do blockchain-u ako technológie.
Taktická alokácia aktív je stratégiou, ktorá sa priebežne prispôsobuje tak, aby portfólio zodpovedalo aktuálnym trhovým očakávaniam vývoja hospodárskeho cyklu: spomalenie -> recesia -> oživenie -> expanzia, Stratégia reaguje na očakávania hlavných makroekonomických vplyvov: hospodárskeho rastu a inflácie v hlavných svetových ekonomikách.
Rentové portfólio
Užívajte si plody svojej práce a zároveň zostaňte zainvestovaní. Vďaka rentovému účtu vyberáte z vybudovaného majetku pravidelne rovnakú sumu a naďalej pokračujte v jeho zhodnocovaní.
Príklad:
Preveďte na rentový účet peniaze alebo cenné papiere v hodnote 30.000€ a vyberajte 100€ mesačne. Tento príklad je založený na globálne odporúčanom výbere 4% z investovaniej sumy ročne.
Váš rentový účet nastavíme individuálne, podľa Vašich potrieb. Najčastejším využitím rentového účtu je výplatná fáza zo 4. piliera dôchodku alebo financovanie pravidelných platieb z investovaných úspor (napríklad deťom, manželke alebo banke).
Individuálne portfólio
Portfólio zostavené presne podľa vašich požiadaviek a potrieb.
Každý človek je pre nás osobnosť s individuálnym príbehom a predstavou o budúcnosti. Vašim cieľom môže byť budovanie majetku, zabezpečenie budúcnosti svojich detí alebo ochrana vybudovaného majetku a súkromná renta, ktorá Vám zabezpečí predčasný dôchodok. Na každú Vašu životnú situáciu Vám dokážeme pripraviť individuálny investičný plán.
Poplatky súvisiace s investovaním a správou majetku
| Poplatky | Jednorazové z objemu investície | Na ročnej báze | |
| Za vstup | Za transakciu | * | |
| Manažované stratégie | |||
| Na 3 roky Solídna Dlhopisová | 0,4% | 0,2% | 1/10 zo zisku + 0,06% z objemu majetku |
| Na 7 Rokov Reality, Infraštruktúra, Akcie | 0,5% | 0,2% | 1/10 zo zisku + 0,06% z objemu majetku |
| Na 10 až 15 Rokov Globálne Akcie | 0,5% | 0,2% | 1/10 zo zisku + 0,06% z objemu majetku |
| Dôchodok 2040 | 0,5% | 0,2% | 7/100 zo zisku + 0,06% z objemu majetku |
| Dôchodok 2050 | 0,5% | 0,2% | 1/10 zo zisku + 0,06% z objemu majetku |
| Globálne Megatrendy | 0,5% | 0,2% | 0,53% z objemu majetku |
| Individuálne stratégie | |||
| Stratégia "Blockchain" | 0,5% | 0,2% | 0,7% z objemu majetku |
| Investovanie "do Zlata" a "do Zlata plus" | 0,5% | 0,2% | 0,7% z objemu majetku |
| Individuálne osobné portfólio | 0,8% | 0,2% | Individuálne |
| Rentové Portfólio | |||
| Rentové portfólio | 0,4% | 0,2% | 0,53% z objemu majetku |
* Manažérsky alebo výkonnostný plus za správu a držanie cenných papierov.
Ako si otvoriť účet a začať investovať.
Kde bude Váš účet vedený
Ak máte záujem o investovanie do ktorejkoľvek stratégie, budete potrebovať účet v spoločnosti European Investment Centre, o.c.p., a.s. (ďalej len EIC).
Ako otvoriť účet v EIC?
Ja osobne Vám viem otvoriť účet v EIC. Mám licenciu NBS číslo 259400 a využívam SFA služby spoločnosti FInportal, a.s., ktorá má licenciu NBS s číslom 119713.
Podrobný proces otvorenia účtu nájdte v článku tu: Ako si otvoriť účet v EIC a začať investovať bez starostí
Účet v EIC vám tiež otvorí takmer každý finančný agent na Slovensku. EIC má 76 spolupracujúcich členov, pre ktorých pracujú stovky finančných agentov, ktorí sú oprávnení poskytovať vám investičnú službu investičného poradenstva.
Kto je EIC, o.c.p., a.s.
EIC má od Národnej Banky Slovenska licenciu obchodníka s cennými papiermi a podlieha dohľadu NBS. EIC je účastníkom Garančného fondu investícií.
EIC vedie osobné investičné účty investorov. Pri podpise zmluvnej dokumentácie investor dostane vlastný prístupový kód a heslo, prostredníctvom ktorých si môže stav svojej investície kontrolovať v mobilnej aplikácii pre iOS, Android alebo na webe. O vývoji a aktuálnom stave portfólia je investor taktiež informovaný formou emailových výpisov z účtu zasielaných po každej transakcii.
Viac ako 100.000 investorov má otvorené účty v EIC. Hodnota klientských aktív v EIC presahuje 517 miliónov Euro (k 30.06.2023), vďaka čomu je EIC najväčšia spoločnosť vo svojom odbore na Slovensku. EIC pôsobí na Slovensku od roku 2012.
25 rokov sa venujem finančným trhom a investovaniu. Dlho som hľadal a spôsob ako zorganizovať sporenie a investovanie pre seba, svojich blízkych a priateľov. Vďaka exkluzívnej dohode s EIC, sme dosiahli poplatky výrazne nižšie ako v inde, nulové zdanenie a potenciánlne vyššie výnosy.
Vytvorili sme portfólio, do ktorého investujem svoje osobné a rodinné peniaze a za rovnako výhodných podmienok môžete investovať aj vy. Máte záruku, že o Vaše peniaze sa starám rovnako ako o svoje vlastné. Všetky naše portfóliá v EIC nájdete tu.
