IB2 (607 x 222)
5. Platformy na zadávanie obchodných príkazov a sledovanie portfólia v Interactive Brokers
Interactive Brokers ponúka štyri možnosti prístupu k obchodovaniu: Client Portal, Trader Workstation (TWS),
Interactive Brokers Client Portal
Webová aplikácia Client Portal je multifunkčná platforma slúžiaca nielen na uzatváranie obchodov a prezeranie zostatkov na účtoch. Client Portal je miesto, kde nájdete výpisy pre daňové účely, výkazy ziskov a strát, kľúčových metriky výkonnosti vášho portfólia, financovania a iné.
Client Portal je pomerne jednoduchá platforma na zadávanie obchodných príkazov. Nájdete tu samozrejme svoje portfólio, môžete zadávať príkazy na nákup/predaj a vytvárať svoje watchlist-y (zoznamy sledovaných aktív). Dostupná je aj funkcia "Portfolio analyst".
Prehľad o vybranej akcii v Client Portal Interactive Brokers
Druhy obchodných príkazov v Interactive Brokers Client Portal
V Client portál nájdete základné obchodné príkazy:
- limit
- market
- stop
- stop limit.
Ku každému príkazu viete pripojiť s stop-loss príkaz a profit-taking príkaz.
Takisto viete pridať čas platnosti príkazu vo forme
- jeden deň
- platí kým nezruším a
- at the openning
Na základné nákupy a investovanie to stačí.
Interactive Brokers Trader Workstation (TWS)
TWS je vlajková loď Interactive Brokers vytvorená pre aktívnych a sofistikovaných obchodníkov. Rýchlo sa v nej však zorientuje aj nováčik. TWS je program, ktorý si nainštalujete na vašom notebooku. Fičí vo Windows aj Mac prostredí.
Škála obchodných príkazov v TWS je "mind blowing". TWS ponúka vyše 100 (slovom sto) foriem ako zadať príkaz. Ak ste ešte nepočuli o príklazoch typu Dark Ice Algo alebo Funari, vôbec sa s tým netrápte. Ani ja 🙂 Spomedzi sofistikovanejších príkazov využívam hlavne Adaptive Algo a Smart Routing.
Adaptive Algo
Adaptive Algo je skvelá funkcia nápomocná pri obchodovaní aktív, ktoré majú široký bid-ask spread, teda rozdiel medzi nákupom a predajom. Adaptive Algo pomáha aby ste nakúpili alebo predali nie za ponúkanú resp. dopytovanú cenu ale niekde "medzi". Lepšiu cenu vďaka Adaptive Algo dosahuje aj predávajúci aj kupujúci.
Smart Routing
Smart Routing je inteligentné smerovanie príkazu tam, kde je najlepšia cena. Mnohé aktíva sa obchodujú na viac ako jednej burze. Interactive Brokers skontoluje ceny ceny na všetkých burzách a nakppi tam, kde je cena najlepšia. Znie to ako samozrejmosť, ale nie každá platfoma ponúka takéto možnosti.
Zadanie príkazu na nákup / predaj v Trader Workstation ponúka stovku možností.
IBKR Mobile
IBKR Moble, mobilná aplikácia Interactive Brokers, je šikovný pomocník na sledovanie vašeho účtu a zadávanie príkazov. Samozrejme existuje pre iOS aj Android zariadenia. Apka je uživateľsky prívetivá a prehľadná. Pre začiatočníka poskytuje podobné obchodné funkcie ako Client Portal a skúsenému umožňuje udržať si prehľad kdekoľvek sa nachádza.
Pre kvalitné investičné rozhodnutie mám najradšej TWS na veľkej obrazovke. Mám tam všetko na jednom mieste a prehľadne. Mobil je dobrý na cestách, keď potrebujete dynamicky reagovaať na situáciu. Client Portal som postupne prestal používať.
IBKR APIs
Samozrejmosťou pre integrovanie automatizovaných, algoritmických obchodov je API prístup dna zadávanie príkazov do obchodnej platformy. Využívali sme ho v minuosti v jednom algoritmicky riadenom fonde a fungoval spoľahlivo. Ja osobne nemám potrebu ho nevyužívať. Každopádne IB-čko poskytuje kvalitné školiace materiály a návody pre záujemcov využiť ich API-nu.
8. Ako otvoriť účet v Interactive Brokers?
Proces otvorenia účtu v IB-čku je trochu zložitejší a zdĺhavejší, ako napríklad pri Revolute. Interactive Brokers si vás riadne preverí skôr, ako vám otvorí účet.
Aký je postup, čo budete potrebovať na otvorenie účtu v Interactive Brokers a na čo si dať pozor?
Ideálny krok pred otvorením účtu je získať refferal code. Jeden Vám venujem ja: https://ibkr.com/referral/roland153 Ak sa zaregistrujete pomocou tohto odkazu, získate bonus do výšky 1000 USD (1% z vkladov vložených počas prvéreho roku fungovania účtu). Bonus dostanete vyplatený v akciách Interactive Brokers (IBKR). Podmienky môže Interactive Brokers kedykoľvek zmeniť.
Dotazník pre otvorenie účtu je rozdelený do troch častí.
About you
Vyžaduje základné informácie ako meno, adresa, email, tel. č., dátum narodenia, stav, počet detí a podobne. Formulár neakceptuje špeciálne znaky. Preto ho vyplňte bez diakritiky, teda bez mäkčeňov či dĺžňov v mene, priezvisku, či adrese.
Tax Identification number pre Slovákov fyzické osoby je rodné číslo. Ak ste živnostník, môže vás to lákať zadať vaše DIČ, no nerobte tak. Dajte r.č.
Formulár pokračuje:
Tu vás zaskočí otázka na MiFIR National Client Identifier. Vyplňte rodné číslo (bez lomítka).
Regulatory
Prvé rozhodnutie, ktoré musíte spraviť, je vybrať si typ účtu Cash alebo Margin.
- CASH účet je pre klientov, ktorí chcú investovať len vlastné peniaze, nechcú si na obchodovanie požičať, nechcú vypisovať opcie a podobne. Bezpečný účet pre začiatočníka, na ktorom nemôžete prerobiť viac, ako naň vložíte.
- Margin účet je pre skúsenejších obchodníkov, keďže umožňuje požičiavať si cudzie peniaze obchodovať s pákovým efektom. Zle volenou veľkosťou investície za cudzie zdroje sa môžete dostať do výraznej straty a prísť o všetko. Zároveň margin účet veľmi kvalitne chráni investora pred jeho vlastným zlyhaním a ceny na požičané peniaze sú nízke. Ak chcete využívať margin účet mám len jednu radu: naštudujte si "margin requirements" a buďte disciplinovaní.
Income and worth - váš príjem a hodnota majetku
Tu sa oplatí byť úprimný. Dajte pravdivé čísla. IB vám napríklad neumožní obchodovať deriváty pokiaľ zhodnotí, že váš rizikový profil vám to neumožňuje. Ak IB zistí, že "nemáte na to" aby ste obchodovali niektoré produkty, tak na to nemáte a sú tie produkty pre vás neprimerane rizikové.
Skúsenosti s finančnými produktami - Trading experience and permissions
Tu platí to isté. Nezveličujte. Ak nemáte skúsenosť tak ju nemáte. Formulár chráni vás, aby ste nekúpili vám nezrozumiteľný typ finančného nástroja. Pre bežné obchodovanie akcií a ETF, prehláste, že máte:
- 5 rokov skúseností
- Urobili ste 1-10 Obchodov ročne (Trades per Year)
- Máte aspoň obmedzenú znalosť (Limited Knowledge)
Potvrdenie krajiny daňovej rezidencie (tax residence)
Táto časť je dôležitá pre využívanie amerického daňového formulára W8-BEN. Vďaka tomu vám z amerických akcií a ETF budú strhávať daň z dividendy 15% namiesto 30%. V časti Treaty Benefits Qualifications zakliknite "I certify that I am resident…" a vyberte "Slovakia".
Nahratie dokladov - final steps to a completed application
Táto časť pozostáva z piatich krokov:
- vloženie prvých peňazí
- overienie telefónneho čísla
- nahratie ID (občiansky preukaz)
- nahratie potvrdenia adresy ... toto býva často zradné. Interactive Brokers chce bankový výpis alebo "utility bill", teda účet za elektrinu, vodu, plyn, internet. Neviem ako v Amerike, ale ja mám všetky v elektronickej forme. IB-čko ma chvíľu potrápilo, kým boli spokojní s dokumentami. Screenshot z mobilu ani neskúšajte. Najlepšie vyhrabať nejaký papierový výpis alebo faktúru. Musí sedieť meno a adresa s údajmi, ktoré ste vyplnili do formulára.
- Selfie foto. Skúste sa podobať na seba v občianskom preukaze 🙂
Ak vám pri každej položke svieti zelené COMPLETED - Hurá, máte to za sebou. Doba schválenia účtu môže byť rôzna – od 1 týždňa po 3 týždne.
V prípade úspešného otvorenia účtu, dostanete uvítací mail 🙂
9. Ako vložiť a vybrať peniaze z Interactive Brokers
Možnosť vložiť a vybrať peniaze (Transfer Funds) nájdete v hlavnom menu v Client portal.
Vklad do Interactive Brokers
IB-čko je zvláštne v tom, že vklad musí prebehnúť v dvoch krokoch. Najprv jednoduchým formulárom oznámite z akej banky a akú sumu budete posielať. Až potom robíte samotný transfer. Pri každom ďalšom prevode na účet musíte opäť notifikovať Interactive Brokers vopred týmto spôsobom. Vyberajte si SEPA platbu. Je to pre vás najlacnejší spôsob prevodu.
Interactive Brokers neumožňuje nakreditovať účet kreditnou kartou.
Výber z Interactive Brokers
Výber je jednoduchý. Opäť si vyberte si SEPA platbu, zadajte číslo, sumu. Pozor len na jednu vec. Jeden výber mesačne je zdarma. Ostatné výbery sú spoplatnené 1€.
14 Comments
Jaroslav Veselsky · 18. októbra 2021 at 12:44
Zdravím, mám otvorený účet vo Fio Banke kde aj obchodujem. Ako si viem preniesť svoje akcie na IB-čko?
Roland Vízner · 18. októbra 2021 at 16:37
Pozdravujem pán Jaroslav
Ďakujem za otázku.
Tak ako existuje príkaz na prevod peňazí, existuje aj príkaz na prevod cenných papierov.
Príkaz na prevod cenných papierov zadávate obom stranám transakcie.
Odosielajúcemu obchodníkovi dávate inštrukciu DFP (deliver free of payment) teda „dodaj bez fiančného vysporiadania“ a
prijímajúcemu obchodníkovi dávate inštrukciu RFP (receive free of payment) teda „prijmi bez fiančného vysporiadania“.
Nie každý obchodník je to ochotný, prípadne technicky/procesne schopný vykonať.
Na 99% som si istý že medzi Fio a IB to pôjde.
Len si treba uvedomiť jednu vec. Transakcia je to pomerne nákladná. Vo Fio stojí odoslanie 25$ alebo €.
Viď časť (K) „Prevody finančných nástrojov (FN) zverených Fio“ v ich cenníku.
FN obchodované na trhoch USA k inému obchodníkovi $ 25,00 za ISIN
FN obchodované na trhu XETRA k inému obchodníkovi € 25,00 za ISIN
Ak máte na účte 10 rôznych cenných papierov, bude Vás prevod stáť 250$/€
Cenník IB som nepozeral. Je dobrým zvykom, že prijatie CP do správy je zdarma, no radšej skontrolujte aj cenník IB.
Preto je na zváženie, či nie je lacnejšie cenné papiere predať a previesť peniaze (len pozor na ročný časový test).
S pozdravom
Roland Vízner
Veronika Živ · 18. novembra 2021 at 9:19
Dobrý deň, chcem sa pýtať na prípadné zdaňovanie pri nedodržaní časového testu, mám skúsenosť s investovaním do ETF ale cez prostredkovateľa, aktuálne uvažujem ísť cez brokera. Broker tú daň v prípade skoršieho predaja stiahne sám? alebo ju budem priznávať sama. Ev. kedy ju budem priznávať, až keď vyberiem z účtu brokera viac peňazí, ako som tam vložila ? Ev. situácia kúpim ETF predám pred uplynutím doby 1 rok, s nejakým ziskom, ale peniaze použijem na kúpu iného ETF -platím aj vtedy daň ? ďakujem za Vašu odpoveď.
Roland Vízner · 18. novembra 2021 at 13:09
Prajem dobrý deň ďakujem za otázku
Nie broker daň z príjmu nestrhne, budete musieť príjem priznať v daňovom priznaní.
Daňová povinnosť vzniká momentom predaja a pripísania peňazí na brokerský účet, bez ohľadu na to či ich následne vyberiete alebo reinvestujete.
Platí však, že straty si môžte vzájomne zarátať straty so ziskami v jednom kalendárnom roku.
Pri predaj cenných papierov ktoré nepodliehajú oslobodeniu od dane podľa paragrafu 9 ods. jedna písm. K zákona O dani z príjmov (Časový test) môžete využiť oslobodenie od dane vo výške 500 € za kalendárny rok.
Len tu pozor, oslobodenie 500 € sa netýka iba cenných papierov ale zároveň aj príjmov z prenájmu nehnuteľností a príjmov z príležitostných činnosti. Na všetky tieto 3 druhý príjmov je jedno 500 € oslobodenie.
Ivan Mikita · 29. decembra 2021 at 17:10
Poprosim info, co som zle nastavil u brokera Interactive Brokers, ak nemozem kupovat americke ETD.
Myslel som ze musim zmenit EURa na USD a potom uz to pojde, ale nejde ani konverzia na USD.
DAkujem za info
Roland Vízner · 29. decembra 2021 at 17:16
Na IB nemôžete priamo nakúpiť americké ETF ako SPY či XLE, len ich Európske varianty (luxembur alebo Írsky domicil)
Môžete však americké ETF kúpiť nepriamo a to tak, že si kúpite Call opciu a tu následne exekuujete.
Každopádne nechávam na zamyslenie že či pre investora slovenského nie je lepšie kupovať európske ETF, ktoré sú kumulatívne teda nevyplácajú dividendu a teda nemáte starosti s daňovým priznaním
Adam · 10. júla 2022 at 18:17
Ake starosti s danovym priznanim mate na mysli? Nefunguje to tak, ze dan z dividend bude strhnuta priamo pri zdroji (15% pre nerezidentov US), co je viac ako na Slovensku platna dan 7%, a tym padom nie je potreba podavat priznanie?
Dakujem.
Roland Vízner · 25. júla 2022 at 15:35
Konzervatívna interpretácia zákona je taká, že príjem dividend treba priznať, aj keď už bol zdanený. Netreba teda nič platiť, povinnosť je len priznať.
Áno je skupina ľudí ktorá používa menej konzervatívnu interpretáciu a to, že ak nemusím nič platiť tak štát o nič nepripravím, tým pádom zdanené dividendy nepriznávajú.
Keďže ma to nič nestojí ja sa osobne riadim tou konzervatívnou interpretáciou.
Samozrejme nie som daňový poradca, preto na rozlúsknutie tohto oriešku odporúčam kontaktovať daňového poradcu, prípadne sa pozrieť na finančnú správu a ich stanoviská na webe.
Mato · 29. júla 2023 at 21:51
Zdravím, chcel by som sa opýtať keď mám etf ktoré po časovom teste teda 1 rok je oslobodené od dane teda napr pre príklad uvediem (kúpim etf 1.1.2023 predám 2.1.2024). Teda rok prsiel ja budem v zisku vyplatím si to z brokera na účet v banke treba niečo priznať na daňové? Teda ze som tam mal to etf a časový test ktorým som prešiel? Ide mi o to ci o tom musia nejakým spôsobom vedieť a overiť si to?
Roland Vízner · 29. júla 2023 at 22:06
Pokiaľ ste si kúpili cenný papier, ktorý je obchodovaný na regulovanom trhu (je veľmi pravdepodobné že ETF toto spĺňa) A ste slovenský daňový Resident A medzi nákupom a predajom ubehol viac ako rok -> tak príjem z predaja je od dane oslobodený. To znamená, že nikde nič nemusíte hlásiť, Di daňového priznania zapisovať.
Len upozorňujem že nie som daňový poradca, Vychádzam len so všeobecne známych informácií a osobných skúseností.
Štefan · 6. októbra 2023 at 13:06
Pekný deň,
Roland Vízner · 29. decembra 2021 at 17:16 napísal:
Na IB nemôžete priamo nakúpiť americké ETF ako SPY
Dobre tomu rozumiem? DIA, QQQ, USO, GLD, TLT nemôžem cez IB nakúpiť?
Odkedy IB tieto nákupi zakázalo?
Ja som pred rokmi v pohode americke ETF nakupoval.
Potom som roztopil účet 🙂 a chcem sa k obchodovaniu amerických ETF znovu vrátiť.
Takže ako ďalej?
P.S. Nie nechcem nechat expirovat call opciu, kto mi nahradi premium???
Roland Vízner · 8. októbra 2023 at 12:07
Nie. Ak máte účet otvorený v maďarskom alebo írskom teda EU Interaktive BRokers tak tieto ETF nenakúpite priamo.
Tá cesta cez opcie je však schodná, netreba sa jej báť.
Likvidné ETF majú likvidné opcie jeden deň si ju kúpite a na druhý deň už môžte uplatniť. Na zaplatenéj prémii neprerobíte lebo budete mať nižší Strike.
Za zváženie stojí aj stratégia vypisovania put opcií. Prémia vám zostane 👍😀
Ako tip – niektoré americké ETF viete kúpiť cez EIC
Štefan · 9. októbra 2023 at 7:04
Nebojim sa:-)
Ale aj ked kupim ITM alebo OTM opciu, vzdy je tam zapocitane dake grecke pismeno…
otazka: kde si musim a mozem otvorit ucet u IB aby som nakupil (predal) americke ETF.
Dakujem!
Roland Vízner · 9. októbra 2023 at 8:43
Zdravím. Kým boli účty vo Veľkej Británii dali sa kupovať. Tak predpokladám že buď tam alebo v US.
No či Vám IB vyhovie a ako občana EU nepresmeruje do Írska to netuším.
Ak chcete obchodovať vami vybrané ETF sú naozaj vhodné, lebo sú maximálne likvidné a majú najmenšie spready.
Ak chcete investovať, treba si byť vedomý toho že tieto fondy vyplácajú Dividendu, čo potom komplikuje Daňové priznanie.
Na dlhodobé držanie má každý z amerických fondov svoj európsky UCITS dokonca obchodovateľný eurách, ktorý dividendy kumuluje a nevypláca.
Tak prajem veľa šťastia a dajte vedieť ako to dopadlo 👍🍀